银行客户经理如何开拓客户？

一、银行客户经理如何开拓客户？

老客户经理这么干：通过贷款，以贷吸存。有背景的客户经理这么干：通过家里面的势力吸存。精英高学历的客户经理这么干：通过在各个企业精英同学关系吸存。像我一样除了理想和抱负啥都没有的客户经理想这么干：通过银行的先进的产品组合吸引客户，通过个人的真诚服务打动客户，通过真实有效的业绩留住客户。

二、如何开拓保险高端客户？

攻克高端客户对营销员来说是非常重要且对自身大有裨益的事情。如何与高端客户顺利签单？主要靠打服务牌。高端客户对服务的品质有更高的要求，无论是否签单，都要不间断的为其提供个性化的服务。而保险是集保障与理财双项功能的产品，因此，为提供更专业更适宜的服务，营销员必须要掌握一定的技能和技巧。

望闻问切，对症下药

高端客户的绝对共同点体现在经济能力高，俗语叫“有钱”。然而，有钱人的个人情况并不相同。因此，找到他们的共性和个性，是第一步。就我经验所得，目前高端客户主要共性为：学历不高，因此相对更加关注子女教育，借子女弥补自身的不足；身体健康状况不佳，由于应酬多，生活方式不养生，95%的高端人群都存在亚健康状况，因此在医疗方面有需求；有跟风情结，攀比心理较重，容易受周围经济条件相当的人的影响，有时忽视理性消费；婚姻常出现危机，由于社会现状，高端客户面临着更多的诱惑，易发生婚变，这就需要再家庭财务和企业财务上面建立“防火墙”；另外，税负繁重，渴望合理避税也是高端客户亟待解决的问题。

而综上所述，高端客户这些需求点，正是保险可以予以提供方案并切实解决的。因此，在与客户的沟通接触中，要像医生一样望闻问切，从细节之处抓住其“软肋”，就其最关心最想解决的问题对症下药。

包装自己，关心他们

在高端客户面前，要更加注意自己的形象和言行举止。着装切忌随便拖沓，要凸显自己的职业素养。各方面打扮也要简单大方，勿走另类风。另外，不止在外型上得体，更要在内涵上加以塑养，达到内外皆宜、软硬兼具的程度。这就需要我们不断的增加自身的学识，扩大知识的涉猎面，不能就保险只会讲保险，要与高端客户有“诉不尽”的话题，甚至讲出其不知道的内容，成为对其有价值的人。

古语云“高处不胜寒”，这也恰是有钱人的内心独白。他们面对商场上的尔虞我诈，大都没有真正的朋友，内心较为孤独。因此，营销员要以真诚之心关心他们的生活、工作，甚至其有企业管理等方面的问题，我们也要有能力帮助他解决。需注意的是，在与其交谈的过程中，要与客户同频率，使其感到轻松和被尊重，进而成为朋友。

优质服务，贵在持续

“成交”二字，某种意义上就可被等同于“信任”、“认可”。欲使高端客户对营销员产生信任和认可，提供持续、优质的服务至关重要。为其提供个性化的增值服务是维系关系的最佳方法。若在其未签单之时，自然需要服务到位，这才有签单的可能；如果其顺利签单，切忌撒手不管，促成后其实更需要服务，如此更能体现营销员的责任心和综合职业素质，为转介绍营造机会。

需强调一点，在客户签单之前，要不断地定期拜访、短信问候等，要视其已是自己的客户般去服务，不能在努力一段时间后自暴自弃，没有坚持。这就如同烧开水一样，若见水长时间并未沸腾，便将火熄灭，那水永远不会开了；也许只差一点点火力，水便会沸腾，而你放弃了，就没有机会了。坚持、持续对保险营销员来说，更是一种美德。

整合资源，构建平台

俗语说得好，物以类聚、人以群分，高端客户自然需要结实更多的“生意伙伴”，拓展关系圈。这也为我们的服务提供了一个方向。我们可以利用我们手上的资源，帮助客户解决现有的问题。例如我有朋友在教育局，若客户或准客户在子女教育上有困难，我就会借助这个资源帮其解决问题，将点点滴滴的关心诠释于生活琐事之上。另外，我们亦可以借用资源，为高端客户搭建平台。介绍高端客户相互认识，也许就能帮助他们达成某项业务合作，而通过这样的动作，高端客户也比较愿意帮助我们做转介绍。

在帮助客户构建平台的时候，一定要关注细节，不能随便承诺，用虚假信息赢得客户的好感。凡事要秉承“学会舍得”，“用心经营”的心态。

需求分析，讲解促成

通过正面、侧面收集资料，充分了解高端客户的自身情况投保情况后，就要有的放矢，找到保额销售的切口，为其量身定做理财产品规划了。这就需要营销员平时“用心功课”上的积累和自身专业水平了。

需求分析做好后，要对客户进行讲解以便促成。首先一定要确认客户需求，待其确定之后才可开始讲解保单，否则便要询问其意见和需要，进行修改和调整。讲解过程中需要注意一下几点。第一，强调保障性，保险可以规避个人、家庭、企业的风险，提供综合保障；第二，资金具有安全性；第三，具有一定的收益性。在此过程中，要反复坚持异议处理，根据客户的情况和需要，将产品规划调整到最适合客户，客户最满意的状态。

另外，我们需要让高端客户明白，理财不等于投资。银行加息，股市风险加大；房产投资受限，现金流加大；经济不景气，需做风险配置。经济环境使得高端客户更加需要保险保障。市场背景加上上述方法，相信开发高端客户不再是难事。

三、保险如何开拓陌生市场？

市场调研 市场调研是保险陌生市场开拓的第一步。保险公司需要通过市场调研了解目标客户的需求和偏好,以便针对性地设计产品和制定销售策略。市场调研可以通过问卷调查、深度访谈等方式进行。在调研过程中,保险公司需要关注以下几点: 1.了解目标客户的基本信息,如年龄、性别、职业等; 2.了解目标客户的保险需求,如医疗保险、意外保险等; 3.了解目标客户的购买习惯和偏好,如购买渠道、购买时间等。

产品设计 产品设计是保险陌生市场开拓的核心。保险公司需要根据市场调研结果,针对性地设计产品。产品设计需要考虑以下几个方面: 1.产品定位:根据目标客户的需求和偏好,确定产品定位,如针对年轻人的医疗保险、针对家庭的意外保险等; 2.产品特色:通过产品特色来吸引目标客户,如低保费、高保额、保障范围广等; 3.产品服务:除了保障范围外,产品服务也是吸引客户的重要因素,如在线理赔、24小时客服等。

四、理财顾问(理财客户经理)底薪和佣金能拿多少？

谢邀

首先是底薪：1.取决于所处城市，一线和二线城市的不同。2.取决于公司实力，有的越大的公司反而底薪越低，因为业务相对好做。3.取决于市场行情，业务不好做，行情不好的时候，底薪一般会高一些。4.取决于你的岗位是什么级别

然后是提成：根据任务来定。因为很多都不能确定，所以你的问题没法直接回答，我就给你举个例子来回答吧

北京某300人规模的三方理财公司，基层岗位，底薪3000-5000，根据业绩情况底薪浮动，500万底薪8K，1000万底薪12000，以此向上，最高底薪3万。提成是根据个人和客户商议，如果给客户的利益多，自己就少，通常情况下自己留存0.2%，比如你卖出去500万，你的提成留存是10000，底薪8K，一共收入1.8万。

五、理财保险如何退保？

可以退保。

1. 投保人本人带上保险单，身份证，银行卡到保险公司柜面办理。

2. 也可以委托业务员办理，提供以上复印件（保险单原件）签字委托退保。

3. 退保金额是缴费年期对应的保单现金价值。

4. 缴费一次看第一年保单现金价值，5. 分红保险就是保单现金价值+分红。6. 退保后三至七日到账

六、理财客户经理定义？

理财客户经理是指，专门负责为客户提供理财产品介绍服务的人员。

七、理财客户经理怎样删掉？

可以将理财客户经理的手机号，加入黑名单，然后如果是微信的话，可以删除好友，也可以直接将其加入黑名单。

八、保险公司如何开拓市场？

目前，保险公司的经营运作有以下几个渠道：

Ⅰ自己直属的销售队伍，二，通过银保渠道，也就是通过银行进行销售，三通过团险进行销售，4通过互联网进行销售，5通过电话营销，六，通过第三方销售平台，也就是经代公司，第三方机构来进行代销。基本上就是这几个渠道。

九、如何利用保险理财及利用保险理财的好处是什么？

保险理财主要是年金险和增额终身寿险；

保险作为稳健工具，理财的优势有很多：锁定利率，保本保息，法律保障，这点在标准普尔家庭资产配置理论中有阐述。

其次还可以专款专用，定向赠予，减少法律纠纷。

十、银行理财客户经理提成多少？

银行理财客户经理没有提成，这是其本职工作，可以算作个人考核业绩。