投资理财顾问怎么收费？

一、投资理财顾问怎么收费？

一般的投资理财顾问不收费，他是靠他的业绩挣钱的，不从客户那里直接拿钱，除非特别专业的投资顾问，或者是一对一的投资顾问给你做理财的，可能会收费

二、做销售顾问后未来的发展？

任何一位名符其实的销售顾问，都会将销售作为自己的终身职业。

对于热爱销售的人来说，销售本来就是唯一能做为终身职业的职业。

而且随着销售经历和阅历的不断增加，只要自学习能力强，思考问题、分析问题、解决问题的能力强，销售经验尤其是实战经验会越来越丰富的。

三、投资理财顾问--我准备转行去做投资理财顾问。前景好吗？有前辈吗？

如果有一定的经济基础，可以去尝试和多了解。

毕竟中国金融市场还属于起步阶段，大有前途。

如果是奔着赚钱去，请谨慎考虑，因为中国金融市场并不健全。

四、理财顾问和投资顾问有什么区别？

投资顾问，是有资格认证条件的。理财顾问，财富顾问，投顾助理，一般协会备案为从事一般证券业务，根据券商内部分类，主要岗位职责或有差异。

常规券商此类岗位，一般主要两点，客户规模和客户资产增量，金融产品销量。

社会上部分财富管理公司或非核心持牌机构，此类岗位，大体上就是业务员，不一定有投顾资格 ，投资顾问只关注你的支出项：投资方向，投资方法以及回报率，风险率。

理财顾问则既要指导你的投资也要保障你的生活开销，收入和支出都会为你考虑到。

五、做理财顾问发展前景怎么样？

理财顾问发展前景怎么样，主要看的是你个人能力和资源的开拓与维护。

有人说，这几年金融行业整个去杠杆等大整顿，人心惶惶，人员离职率是非常高的，传统意义上的金融高薪也一去不复返，的确这两年很多金融机构都在吃老本，新业务开拓缓慢，资源向头部机构聚拢，因此从业人员，也就是理财师行业，也迎来了大的淘汰与调整，很多人换岗转行。

为什么要说上面这些呢，主要是想告诉你理财师这两年不是很好干，并且一个好的理财师绝不是简单的卖产品拿提成，我们要想长期维护客户并且加之更深的客户开拓，必须手上有一定的铁粉，当然你的开拓能力强，一年能做几千万也没问题，不然是很难有高薪的。再就是你的专业能力，能不能为客户做全面的资产配置，决定了你会不会被客户及市场淘汰的命运。

以上就是我个人观点，我是理财师果冻，致力于做一个有温度的理财师！

六、银行理财顾问发展前景？

就行业而言是不错，随着人们收入的增加，大家的理财意识会越来越强的，理财行业顺应时代发展的趋势。

只是本人认为这种工作主要是看个人，如果适合的话，前景就会很好。如果不太适合，就很没有前途。个人是学金融的，虽然感兴趣，但觉得自己不是很适合，原以为只要自己喜欢的工作，就能做好，现在发现并非如此。楼主还是要综合考虑一下才是

七、华夏财富做私人理财顾问发展怎么样？

他应该主要销售权益类产品，比如股票型基金、债券型基金、期货类基金等，首先需要您对这类产品熟悉，且有认知。要不然客户都亏损了，客户就伤了。

华夏财富据我所知是要求自带客户，他们也会分一部分。

八、去保险公司做投资理财顾问怎么样？

保险行业很难被时代淘汰，所以在保险公司做投资顾问是很好选择，对以后自己的发展也有很大好处。首先保险行业很能锻炼人的，投资顾问说白了就是推销保险的。入职之前会经过公司培训，并且每天都会被领导激励，整天都会很有斗志，业务能力增长很快。而且每天出去推销保险，能够认识各行各业的人，如果经营好，这将是一条很不错的人脉。每天可能都会受到无数次拒绝，然后又再重新鼓舞勇气，面对下一次拒绝。长期下去，人会越来越乐观，好像怎么都打不到一样，积极生活着。就算以后离开保险公司，但是学到的东西在，业务能力在，人脉也还在，那么做什么都会顺利很多的。所以也有很多人会将保险工作当做人生的一种历练。

九、投资理财顾问是做什么工作的？

一、一名理财顾问的工作主要包括：

1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

二、知识要求

财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求：英语熟练

经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

身兼多能的金融通才　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

1、强势的专业背景

优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

2、良好的职业素质

具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

拓展资料：

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。

素质要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

十、传统投资理财的发展历程

传统的投资理财就是储蓄，缺点就是渠道单一，随着经济发展，人民的收入慢慢提高，金融机构也为了适应人民的需求，推出了理财，代售保险，代售基金等各个项目，使人民的投资渠道越来越广泛。