加强财务合规管理措施？

一、加强财务合规管理措施？

一是加强领导，完善制度流程。

成立内控工作领导小组，积极推进财务管理工作。结合实际情况，及时建立财务管理制度、内部控制制度、“三重一大”事项集体议事决策机制，关键岗位干部交流或定期轮岗制度，完善修订固定资产管理、经费支出申报、费用报销审批等相关制度和流程，健全监督制约制度，查找风险点，杜绝违规情况发生。

二是规范程序，加强纪律约束。

严格执行“一把手”不直接分管财务的规定，实行小额支出分管领导审批，大额支出会议研究决定。

规定经费支出事前申请、费用报销提供佐证资料等一系列措施，所有报支发票由经办人验收、负责人证明、分管领导审批后方可结报。坚持年度预决算公示制度，及时公布财务报告编制、国有资产管理年月报和当年绩效评价等信息，做到财务账目日清月结、财务报表有据可查。

三是深入自查，提升管理实效。

每年定期开展财务自查工作，对财务支出、资金管理、资产管理、内部控制等方面认真检查对照，重点对预算支出、固定资产采购等内容进行详查，并对发现的问题及时整改，做到以查促改，有效堵塞财务管理漏洞，切实发挥财务自查对日常财务工作的规范约束作用，确保每一笔支出都在“制度笼子”内，都在党对机构编制工作的具体预期内。

四是注重引导，强化廉政教育。

安排财务人员积极参加市财政局组织的专题学习和培训，更好地掌握财务管理制度、基本财务知识、财务核算方法、账目处理程序等，提升财务管理规范化水平。

同时，严格落实党风廉政教育，结合“三会一课”和谈心谈话，强化财务人员廉洁自律和风险防范的意识，引导其守好“底线”、筑牢“防线”、不越“红线”，最大程度保证财务工作的廉洁、高效和务实。

二、企业合规管理是什么？

企业合规管理是指企业按照法律、法规、行业标准和社会伦理要求，制定并执行内部规章制度、管理制度和流程，保障企业合法合规经营。

企业合规管理包括但不限于合规风险评估、合规政策制定、合规培训、内部控制、合规监督、合规报告等环节。企业合规管理是企业经营的基础，对企业发展和维护企业形象具有重要意义。

三、如何强化合规管理加强合规文化建设？

(一) 领导重视，率先垂范

领导做出表率，合规才最为有效。领导者的良好示范能

带动和影响员工自觉遵守各项制度，领导如缺乏合规意识，执行制度不力，就会放任甚至助长违规操作的风气。此外，还要关心员工的工作和生活，帮助解决实际困难，使其对合规文化有认同感和归属感，自觉树立主人翁责任感。领导只有对自己从严、对工作从严，才得到群众的拥护，真正做出成绩。

(二)全员参与，人人有责

银行是高风险的行业，风险分布于所有业务流程和工作环节，与全体员工都息息相关。因此，只有让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，形成大众性的合规文化，把坚持合规操作和管理当作每个部门、每位员工日常工作的神圣职责，自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，才能有效控制风险，确保银行经营不偏离目标，实现经营价值的最大化。

(三)灌输理念，营造氛围

可通过多种寓教于乐的形式，使“违规就是风险”、“合规操作是岗位第一要务”、“合规创造价值”、“事事合规、时时合规”、“主动合规、尊重他人、保护自己”、“合规无小事、违规则大事”、“以合规为荣、以违规为耻”等理念和文化深入人心，使大家领悟“千里之堤，毁于蚁穴”、“漠视制度比案件、事故更可怕”、“合规是严肃的爱”的道理，自觉从思想上筑起不违规、不违纪的“防火墙”。

四、如何加强合规风险管理机制建设？

银行业金融机构要从以下几个方面推进合规管理长效机制建设，确保实现依法、合规经营和持续、健康发展，更好地服务实体经济。

一要夯实基础。树立“合规从高层做起”的理念，董事长、行长、监事长以及其他高管人员要成为合规文化建设的倡导者、策划者和践行者；建立“合规人人有责”的理念，引导每一位员工成为合规文化建设的建言者、参与者和执行者，确保员工行为“时时合规”、业务发展“环环合规”。

二要明确导向。合规管理是内部控制的“捍卫者”和稳健经营的“护航者”，在未来工作中要实现三个重要转变，即将短期问题整改转化为长效机制建设、将事后补救转化为事前防控、将外部合规要求转化为内部管理动力。

三要形成合力。进一步明确“三会一层”合规治理职责分工，形成合规管理决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制；强化部门间沟通协作，合规管理部门要加强对业务部门的合规检查和风险提示，业务部门要主动开展合规风险自我动态评估并及时报告，内审部门要与合规管理部门共享审计发现问题并定期评估合规管理有效性。

四要突出重点。梳理、整合、优化现有规章、制度、流程，查漏补缺，扎紧制度笼子；对合规管理抓早抓小，使业务活动事前合规审查、事中合规检查、事后合规评估成为常态，小违规及早报警、轻违规及早制止；强化重点环节合规管理，紧盯关键制度、关键岗位、关键人员，紧盯内控合规薄弱环节。

五要强化监督问责。制定更加全面、系统的问责制度，树立起违规追究、违法查处的警戒线，严格落实“上追两级”“双线问责”监管要求，不仅要处理事件直接责任人和不严格执行规章制度的其他相关人员，还要严格追究高管人员失职责任，也要对履职不到位、监督检查不到位的合规部门和人员进行问责。

六要加强保障支持。科学设置合规管理部门考核指标和考核方式，建立有效的合规激励约束机制；配备更多精通法律法规、熟悉业务、了解客户的复合型合规管理人员，提高合规管理人员与业务规模及复杂程度的匹配度；加强合规管理信息系统建设，确保合规管理的时效性和有效性。

七要抓细、抓实、抓长。切实做好“两个加强、两个遏制”回头看工作，实行一把手负责制，做到自查网点全覆盖、业务全覆盖、规章制度全覆盖；以此为契机，持续推进合规管理长效机制建设，使合规成为有效内部控制的基础和抓手，遏制违法违规事件发生。

八要加强境外合规管理。科学合理制定境外发展规划，确保合规管理能力与业务范围、经营规模、风险特征以及监管要求相适应，保障国际化战略实施；深入了解、全面融入东道国环境，加强与监管当局的沟通，及时准确掌握当地监管规则，严格遵照相关法律法规开展业务。

五、如何加强自身廉政合规管理的防线？

1加强对习近平新时代中国特色社会主义思想，党的十九大精神和乙腈思敏系列重要吗讲话精神的学习，提高思想政治理论水平，筑牢思想管理防线。

2加强党纪法规的学习型，提高自身学法，守法，用法水平，筑牢廉政合规呢制度牢笼。

3加强党史学习，不断提高政治领悟，执行力判断力

六、企业合规管理有何不足？

企业合规管理不足会影响许多工作。企业发展业务不能没有合规，业务的持续稳定地增长必须要有充分的合规管理。合规管理不足，无论是生产型企业还是销售型企业，合规管理不足就会使生产和业务的发展受到限制，会出现许多生产和业务的风险。

七、企业如何做好合规管理？

首先，全体员工应树立合规理念和合规文化。

让全体员工认识到合规管理和合规文化建设是企业管理的一件大事。不是监督者要我做，而是我们自己要自觉去做。因为合规与成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素正相关，合规可以为银行创造价值，有效的合规文化可以无形中消除合规风险。

合规管理和合规文化建设是规范经营行为、遏制违法违规行为、防范案件、全面防范风险、提升管理水平的需要；迫切需要完善系统管理体系，从源头上防范风险；是落实科学发展观，实现农村信用社新的发展目标的重要保证。

合规的理念和意识必须渗透到全社会全体员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节，让全体员工在开展经营管理时遵守法律、规则和标准，努力培养员工的合规意识。在全行推广“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，倡导诚实守信、诚信经营的道德价值观或行为准则和企业文化。

二、建立健全的合规管理机制。

我们要充分认识设立合规部门的重要性，努力克服人员少、任务重、时间紧等困难，设立独立、强有力的合规部，高度重视合规部建设。合规专业人员不仅要有很强的专业素质，还要有很强的个人素质。选拔具有较高专业素养、相应技术资质和业务能力的人员充实合规管理队伍，培养和造就一支高素质的专业队伍。

合规管理的组织机制必须实行一把手负责制，层层落实责任制，明确合规部门在机构中的枢纽地位，明确合规部门与业务部门的关系；业务部门实施有效自律合规控制的第一道防线，合规部门事前、事中实施专业合规管理的第二道防线；合规部作为连接银行内部管理和外部监管规则的主渠道，将监管规则、风险提示和监管意见分解到各业务部门或其他后台支持部门。

各业务部门积极寻求合规部的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，配合合规部进行风险监测和评估；合规部门应通过提供建设性建议帮助业务部门管理合规风险，为银行业务和产品创新提供合规支持，最大限度降低业务创新带来的法律风险。

三、制定一个执行力强的好制度。

长期以来，缺乏统一、完整、全面、科学的合规风险管理法律法规和操作规程。很多规章制度粗糙、粗糙、模糊，缺乏可操作性。制度执行时出现“信任代替管理，习惯代替制度，亲情代替纪律”等不良现象。

合规需要科学、合理、完善的规章制度和操作流程，需要加强规章制度的执行力度，以扭转长期以来责任不清、责任落实难的局面。在识别、量化、评估、分辨等方面。有必要对过去的规章制度进行及时、科学、合理的改进。规章制度不应该多年不变。制定规章制度时，一定要有针对性、具体性和可操作性。

在业务规则和操作流程的制定上，要明确内部制度梳理、整合、修订的规范性要求，新制度要有必要的合规预估，从源头上解决合规风险管理的制度基础。要改变一直沿用的行政事业单位规章制度的制定方式，而不是笼统地规定业务操作的相关操作标准。应按照金融企业的健全做法，制定可供各岗位人员使用的业务政策、行为手册和操作规程。规章制度必须涵盖所有客户、产品和服务，以及所有员工的行为和道德。

通过制度层面的不断修订和完善，形成了事事合规守法的明确工作标准和处处合规管理的严格纪律约束，使依法合规管理成为全行员工的自觉行为。

四、加强员工合规培训。

高管层、合规管理层和其他人员是合规文化建设的三个层次。

作为工会基层业务部门，应组织开展持续有效的合规风险培训和教育项目，将适用于银行的法律、规则和指引、合规政策、合规意识和合规责任的字面要求和精神实质贯穿于业务政策、行为手册和操作规程中。

按照全员参与的原则，开展合规管理人员和其他人员的教育培训。培训应具有系统性、针对性、专业性、实用性和多样性。对于合规管理人员，要加强新的法律法规培训，坚持“实事求是、客观公正、廉洁奉公”的职业情怀培养，确保从业人员具备应有的职业素养；在运营过程中向其他员工提供相关法律法规和行业标准的培训，包括新员工的合规培训和测试；根据适用法律、法规和标准的变化，与时俱进地进行相应的培训和教育；要加强正反两面教育，大力宣传守法、勤政、廉政的先进典型，弘扬正气，同时剖析典型案例，公开处理典型案例和违法违规责任人，对员工进行警示教育。

通过多层次的合规培训，逐步在全辖形成合规文化氛围，确保内外部相关规定落到实处。

五、加强合规管理的检查和监督。

从可持续发展的角度来看，银行的合规经营必须实现内部控制和外部监管的有效结合。

一方面，加强信息披露，提高透明度，利用社会力量监督企业经营；另一方面，加强现场检查和非现场监管，进一步促进自律。在履行检查和自律职能时，各部门的职责分工要明确，密切配合，形成合力。

监察部门负责牵头组织对违纪违规问题和案件线索的核查处理；业务部门负责落实经营机构操作风险检查、信贷法人客户业务专项检查、个贷操作风险专项治理活动以及本部门负责的各项业务整改措施，加强系统梳理和完善；人事部门负责检查重要岗位人员交流轮岗情况，落实“强制休假”制度；保卫部门负责诈骗、盗窃、抢劫等案件的侦查，对营业机构的枪支管理、押运、库房保管、视频监控等管理制度进行专项检查。

要对重点业务、重点环节、重点部门进行重点整治。首先是管理关键业务。重点治理假车贷、假房贷、假按揭、假质押贷款、违规办理票据业务、利用虚假信息套取和挪用信贷资金、假手换假章、利用系统内和同业账户挪用资金等新业务管理漏洞。

二是管理关键环节。重点抓好授权授信、柜员安全认证卡、重要空白凭证管理、金库及尾箱、查询对账、重要岗位人员轮岗休假、视频巡查、枪支弹药管理等关键环节。三是管理关键部门。重点是信贷管理、公司业务、个人业务、财务会计、安全、法律事务、人事等部门。

第六、建立有效的合规经营激励约束机制。

过去由于不重视合规风险管理，激励约束机制相对缺乏，表扬较少，处罚措施较轻。一般情况下，只要没有损失或案件，对违法者往往只是教育和限期整改，很少给予严厉处罚。对于造成损失或案件的，处罚不够严厉，惩戒效果有限。

按照合规文化的要求，银行必须有明确的责任体系和问责制度，以及相应的激励约束机制，形成全体员工对自己的职业和工作自然负责的氛围，充分体现崇尚合规、惩罚违规的价值观。

八、企业合规管理的具体运用？

一、培育合规风险管理的良好企业文化，营造良好的合规管理氛围。

合规经营理念应渗透到每个员工的思想中，让员工意识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责。高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念；各个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，形成“人人议合规、人人促合规”的良好合规氛围。

二、加快构建合规风险管理组织，明确合规管理部门权利。

要高度重视合规部门的建设，应根据自身经营特点，组建一个独立的、强势的合规部门。考虑目前农村信用社已经建立县一级法人的事实，建议在县联社设立独立的合规风险管理部门，在基层信用社及以下机构可设立合规联络员。合规部门的设置要强调有效性、独立性，确保合规部门工作不受干扰。合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉信用社的经营管理，既要有一定的学历、资格，又要有一定的实践经验。

三、定期开展教育培训，不断提高从业人员整体素质。

开展形式多样的合规教育培训，通过讲座、知识竞赛等形式增强本系统的合规工作氛围，加强员工对政治理论、经济金融、法律法规等知识的学习，不断提高自身的综合素质。强化培训效果，培训结束后，组织员工进行考试，将考试成绩公开通报，对有关岗位的从业资质与员工的考试成绩相挂钩，增强员工自主学习的积极性、主动性。

九、企业合规管理的首要原则？

合规管理的基本原则包括：

独立性原则；系统性原则；全员参与原则；强制性原则；管理地位与职责明确的原则。

1、 独立性原则：

银行合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是银行合规管理的关键性原则。

2、 系统性原则：

银行合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现银行合规管理的最大效能。

3、 全员参与原则：

合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，银行合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。

4、 强制性原则：

鉴于规章制度的强制执行的性质，银行合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。

5、 管理地位与职责明确的原则：

随着银行合规管理重要性的日益提升，根据组织设计原则，应当由专门部门牵头实施，并各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定，系统组织，提高银行合规管理效果，确保目标实现。

十、企业合规管理需要哪些培训？

企业合规管理需要以法律及相关规定为基础，对企业员工进行培训，让员工了解企业的合规要求，以免办事出现问题。常见的有合规用语培训、合规思维内化培训、内部人员反贿赂培训、政府有关部门合规培训等。