如何正确处理业务发展与风险防范合规经营的关系？

一、如何正确处理业务发展与风险防范合规经营的关系？

要真正做好合规，公司董事会和管理层必须充分意识到合规对公司持续发展的重要性，在合规管理体系建立的初期阶段给予合规管理执行部门政策性的倾斜，并在日常工作中给合规部门提供充分的支持；

其次，要建立全员合规的企业文化，合规部门所起的作用是协助业务人员和管理层合规经营，而不是取而代之，只有人人合规，公司才能做到真正合规；

第三，在建立合规管理体系时，管理层要注重引导将合规管理制度化，一方面体现在要求制定有关的合规管理制度，另一方面体现在需要将合规管理的要素嵌入到业务部门的业务流程中；

第四，注重发挥合规管理的积极作用，避免将合规管理设置成单纯的监督角色，而是要培育业务部门与合规管理部门之间的自觉互动，在开展业务之初即相互合作，而不是等到出现问题再找合规部门。

此外，针对券商业务创新的风险管理，他表示，创新在可能为证券公司拓展业务范围、增加收入来源的同时，也可能导致证券公司面临潜在的风险。因此，对创新业务的风险进行有效评估、控制和管理，是稳妥开展创新业务的关键。

二、电焊工如何有效防范法律与合规风险？

作为电焊工，要有效防范法律与合规风险，您可以采取以下几个措施：

1. 安全生产意识：加强安全和生产意识，全程佩戴好个人防护用品，并开展岗前培训、岗中监察等措施，规范作业流程确保安全。

2. 规范作业流程：建立安全生产责任制、作业评估制度和机械设备安全保护制度等，对电焊作业中易产生危害的现场进行管控，确保安全作业。

3. 学习法律法规：了解国家有关劳动保护、消防安全、环境污染等相关法律法规及行业标准，能够及时掌握最新规定，避免违法行为和法律风险。

4. 严格质量管理：在进行电焊作业时，要按照规范和标准进行操作，并强化质量管理，确保焊接质量符合要求。

5. 技术培训和素质提升：经常参加技术培训和相关素质提升课程，学习并掌握新技术，不断提高个人素质和职业水平。

6. 合规宣传：加强对员工的合规宣传和教育，提高员工的法律意识和风险防范能力，有效避免员工的违法行为和法律风险。

总之，防范法律与合规风险需要电焊工自身以及企业本身共同努力，建立规范的作业流程和管理制度，提高员工的法律意识及职业素质，确保安全生产和合法经营。

三、营业执照历史风险怎么消除？

历史风险无法完全消除，但可以尽可能降低 因为历史风险是指企业已经发生的不良行为或事项，例如：欠税、涉诉等，这些都会记录在企业的信用档案中，一旦需要申请贷款、投标等会对企业造成影响。但可以通过以下方式降低历史风险：1、尽早清理公司历史欠款，积极配合相关部门 2、加强内控制度建设，避免重复性问题的再次发生 3、定期查看和修正公司信用档案中的错误信息，完善信用档案 4、积极参与行业协会和商会，增强企业形象和信誉度。营业执照是企业合法运营的基础，良好的信用记录对企业发展至关重要。企业应该始终遵守国家法律法规，加强自身内部管理，提升信用管理水平，以便长期的稳定发展。

四、合规风险管理包括什么？

合规风险管理的一般原则有：

1.树立合规意识，是合规风险管理的基础；

2.服务价值创造，是合规风险管理的目的；

3.区别特点对待，是合规风险管理的方法。

合规风险管理的基本框架包括两个方面：

1.构建合规风险管理体系

合规风险管理体系是由企业合规文化、合规政策、合规制度、合规组织、合规资源、合规流程等要素构成的一个有机整体。

好的合规风险管理强调全，合规风险管理体系应该确定企业内部相关部门及人员在合规方面的特定职责，明确专职合规管理部门的地位、权限和工作程序。

2.识别和评估合规风险

①关注相关法律法规制度规定及其变化

②充分识别合规风险：发改委（2018）《企业境外经营合规管理指引》

③评估合规风险

④建立合规和财务风险识别预警机制

3.采用不同的合规风险应对策略

风险回避、风险接受、风险降低、风险分担、风险追求。

五、建设银行合规管理八个步骤？

1、合规政策。

2、银行合规管理部门的组织结构和资源。

3、合规风险管理汁划。

4、合规风险识别和管理流程。

5、合规培训与教育制度。

银行合规管理的内容

1、建设强有力的合规文化。

2、建立有效的合规风险管理体系。

3、建立有利于合规风险管理的基本制度。

六、合规体系建设八要素？

答：合规体系建设八要素是：领导重视，制度化，培训与教育，报告与挙报，平等合规监督，，合规风险评估，激励与惩罚，持续与改进八要素。

七、如何提升全分行员工的风险合规意识？

自开展“双基”管理活动以来，各级行对员工的合规意识、风险防控能力提出了较高要求，特别是近期“四个规范”、“三个严格”的教育活动更是要求将相关措施传达到每一位员工，落实到每一笔业务，贯彻到每一项工作。

我作为支行大堂经理，兼业务主管，在日常工作中和内控管理工作息息相关，在营销产品时，必须将产品操作流程合规操作到位，产品优优缺点和客户沟通到位、风险防范做到位，服务工作方面必须按南岳服务培训为规范，严格按要求做到，做到规范管理，因此“提高员工合规意识，加强风险防控能力”任重而道远。

八、如何做好理赔服务与风险管控工作？

1、对于顾客交来的理赔资料进行及时的审核，做到当日收取的当日审2、遇到特殊情况的，像是水淹车的案子，当日的天气必须是暴雨才可以理赔的，因此必须及时找齐理赔的资料3、对于人伤的案子，请积极联系医疗查勘员，对顾客的药品清单等信息做好核实、跟进，争取在最短的时间内赔款4、及时做好台帐，关注哪些款项已经赔付了，哪些已在系统做了赔付但仍转不出去的，及时与顾客取得联系，让顾客晓得是因自己填写信息有误导致赔款转不出而不是保险公司这边的效率低