企业办理中常见的合规风险包括哪些？

一、企业办理中常见的合规风险包括哪些？

1.全面性合规风险识别。企业在下列情况下，需要对企业经营管理的各个领域开展全面的、彻底的合规风险识别：企业新设；企业合规风险发生频率高且涉及不同业务领域或者多个业务部门和专业职能部门；企业投资并购其它企业（尤其是投资并购境外企业）而对目标企业进行全面性合规风险识别；企业合并；企业改制、重组；企业上市；等等。

2.专项合规风险识别，即根据合规管理计划，或者在外部环境或者内部环境发生变化时，对企业经营管理的某一领域、某一经营项目或活动，或者对某一业务部门或者专业职能部门，开展专门的合规风险识别。企业在发生下列情况时，须开展专项合规风险识别：战略调整，组织机构改变，引入新的或者扩展产品业务领域，开拓新的市场（尤其是境外市场），合规规范被修改或废止或者颁行新的合规规范，颁行新的合规管理制度或业务合规流程，出现重大不合规情况等。

二、合规风险分析和评价

根据我国《合规管理体系指南》第3.6条，合规风险分析和评价是企业通过分析不合规的原因、来源、后果的严重程度、不合规及其后果发生的可能性进行分析和研究，并对合规风险等级与企业能够并愿意接受的合规风险水平进行分析和评估。

对企业风险进行分析评价的方法和模型很多。就企业合规风险而言，我们推荐使用RPN（Risk Priority Number）的SOD风险系数评估法，从风险的严重程度（Severity）、发生的可能性和频率（Occurrence）以及可探测度（Detection，即根据企业现有规章制度识别和监测到合规风险的可能性）三个方面对风险进行评估和打分，确定合规风险系数的高低。每一方面分为1到10个等级。一般来说，如果一个合规风险的严重程度高于8分，或者RPN三个方面的得分乘积高于100，就说明其风险系数很高，系重大合规风险。

合规风险分析和评价，需要基于合规风险清单，对企业各合规风险做充分的调查研究，掌握大量、准确的数据和资料，并在此基础上对每一合规风险进行评估。完成合规风险分析和评价，须按合规风险系数等级对合规风险进行整理、排序，对重大合规风险进行专项研究和分析，厘清合规管理缺陷，制作合规风险评估报告。

三、合规风险应对

根据合规风险分析与评价结果，确定风险应对措施和解决方案，制定风险应对措施清单并落实执行。

风险应对措施包括（但不限于）：制定和执行整改及防控目标和计划；制定、修改和完善企业内部合规规范；与存在重大合规风险的部门管理层商谈，明确合规风险应对措施和职责，纳入绩效考核指标；对相关业务模式、业务流程进行整改和完善；开展专项合规培训与合规活动；严格问责，对违规行为进行违规调查和处置；等等。

对于重大合规风险，须对应对措施的启动、执行及效果进行持续跟踪与监督，直至合规风险消除。如果风险应对措施执行不力或者效果不佳，需要及时预警与核查，提出合规风险应对改进建议，加强合规应对力度。

四、合规风险监测

合规风险监测是运用风险监测方法，对监测领域的合规状态及合规风险的形成进行动态监督和测试，提供风险预警，并对合规风险的防控的改进提供基础信息依据。

合规风险的监测领域，在横向方面可以是某一管理领域（如公司治理、劳动管理、网络安全管理）或者某一业务领域（如采购、营销、产品开发、物流）；在纵向方面可以是某一外部合规规范（如适用的法律、行业监管规则等）的遵守，或者企业某一内部规章制度（如管理制度、业务流程）的执行等。

实施合规风险监测，需要确定监测领域和监测重点，制定监测计划（如监测频率、监测期限等），设计监测指标，组成监测小组并明确职责分工，制作监测报告。

通常将合规风险监测级别划分为正常、关注、特别关注、风险预警与风险形成等五个级别，并用不同颜色标示（通常将预警级别标示为橙色，将风险形成标示为红色）。如果形成合规风险（尤其是重大合规风险），则需要及时进行风险识别、分析和评价，并采取风险应对措施。

五、持续改进

合规风险管理是动态和持续的管理过程，绝非一蹴而就。企业在发展，合规管理的外部环境和内部环境不断发生变化，要求企业周而复始地、持续地进行合规风险管理。企业通过持续的合规风险管理，循环往复，使合规风险管理的各个环节形成有效的闭环，并不断改进和提高合规管理水平，有效防控和应对合规风险，确保企业安全、稳定、持续经营。

六、合规风险信息管理

企业合规风险信息管理，是企业合规管理信息系统的重要组成部分。通过企业合规管理信息系统，建立动态合规风险管理信息库，实现对合规风险识别、分析评价、应对、监督、重大风险预警等的数据化和自动化管理。

七、合规风险管理流程的制度化

合规风险管理是企业合规管理的核心构成要素，有其特定的要求、方法和程序。企业合规管理负责部门须制定专门合规风险管理指南，指导企业的合规风险管理工作。合规风险管理要融入企业经营管理，也要融入企业各业务部门和专业职能部门的管理制度和业务流程。

合规风险是企业风险的一种，企业全面风险管理的方法和流程同样适用于企业合规风险管理。如果企业已经制定了全面风险管理流程，合规风险管理流程可以在全面风险管理流程的基础上，根据合规风险管理的特点和特殊要求，作适当的补充性规定。

二、业务合规是什么意思？

说起合规，很多人对其的概念理解的趋于片面化、表面化了，有的人将" 合规"简单地认为合规就是符合规定，那么不符合规定就是违规。很显然，这些理解与国际银行业对于" 合规" 的理解并不一致。根据《商业银行合规风险管理指引》的说法。合规的意思就是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则所一致。那么合规部的岗位职责有哪些？

1、协助领导构建起集团公司的合规管理体系，制订、修订集团公司的合规手册以及其他的合规风险管理规章制度。起草集团公司的年度合规管理计划。

2、 主动发现、评估、检测和报告合规风险，负责具体合规工作方案的拟定，使得合规工作能够顺利开展。

3、 参与公司新产品的开发、评估合规风险，给予合规支持，起草公司的合规方案

4、 对于违规事件进行调查处理，并起草违规的处理决定。及时梳理集团公司的内控流程，并提出相应改进建议

5、 审查集团公司的内部管理制度和业务规程，并提出合规的改进建议，定时组织合规培训，向集团公司员工提供合规咨询服务

6、 展开反洗钱的相关工作，跟踪法律法规、监管规定以及行业的自律规则变动、发展，根据其要求来对集团公司的规章制度提供修改建议。

7、 认真完成领导指派的其他工作。

三、监事会对董事会的监督意见？

监事会是公司治理结构中的一部分，主要负责对董事会的监督和监察。监事会对董事会的监督意见包括以下几个方面：

1. 监督董事会的决策是否合法和合规。监事会应当对董事会的决策进行审查和监督，确保其合法、合规，符合法律法规和公司章程的规定。

2. 监督董事会的运作是否高效。监事会应当对董事会的运作进行监督，确保其高效、科学、合理，维护公司的长期稳定发展。

3. 监督董事会的财务管理是否规范。监事会应当对董事会的财务管理进行监督，确保其规范、透明、真实、准确，维护公司的财务稳健。

4. 监督董事会的风险管理是否有效。监事会应当对董事会的风险管理进行监督，确保其有效、全面、科学、合理，维护公司的风险可控。

通过以上监督，监事会可以向董事会提出监督意见和建议，为公司的发展和稳定提供有益的指导和帮助。同时，董事会也应当认真听取监事会的意见和建议，积极改进和完善公司的治理结构和运作机制。

四、对企业环境保护有哪些好的意见和建议？

对于企业而言，必须要明确一点：按照“谁污染，谁负责”的原则，企业负有环境保护主体责任。

那么对于企业平时怎么落实环保要求，避免被生态环境部门等相关部门进行行政处罚呢？我认为主要从以下几点做起：

一是强化企业领导环境保护意识。领导者即是决策者，凡是涉及企业重大决策部署，都必经企业领导，领导的环保意识到达一定高度，整个企业自然会重视环境保护，故领导重视是企业树立良好的环境保护氛围的基础。

二是完善环保手续。依照生态环境部门的要求，依法完善环评、排污许可证、核与辐射许可证、危险废物经营许可证等涉及企业需要办理的审批手续。对于企业而言，环保手续就是环保身份证，是企业后续建设及生产经营过程中怎样落实环境保护“三同时”制度的依据，如果连身份证都没有，自然谈不上合法合规，若被发现，必然会被严惩。同时，各类环保手续（尤其是环评和排污许可证）并不是一办了之，而是需要仔细阅读，明确里面的内容和环境保护要求。例如：企业计划改扩建，在改扩建过程中要湿法作业、禁止露天喷漆、施工场地硬化、工地边界打围、进出场车辆冲洗、禁止现场搅拌（包括预制砂浆）等诸多要求，建设完成后，依法启动自主验收，自主验收完成后才能正式投产，这些在环评内都有详细介绍。

三是配备专业人员。环境保护日益重要，企业应该能感受得到，对于公司领导而言，由于事情繁多，不可能将全部精力放在环境保护上，重点还是生产和销售，那么为了花最少的精力办最大的事情，配备环境保护专职人员就尤为重要。专职人员负责完善各类环保手续、制定企业环境保护制度、对接生态环境部门及第三方环保公司、督促生产过程中落实环境保护制度等涉及环境保护的所有事情。因为企业环境保护点多面广，故必须要配备环保专职人员、环保专业人员，并且是有责任心、敢担当的工作人员。只要企业领导重视后，那么最关键的就看环保专职人员，如果环保专职人员业务精通，善于管理，必然会给企业省很大的人力和物力，上面列举的改扩建需要注意的种种，都必须靠环保专职人员去督促落实。

四是多和属地行政部门沟通交流。这里必须明确一点，沟通交流并不是送红包、送礼物等操作，就是正常的交流、请教，及时了解最新的环境保护要求和政策，然后提前安排部署。大多数行政部门是很欢迎企业自主上门咨询的，因为这证明了企业很重视环保，对于这类企业，行政部门自然会减少抽查频次，抽查时发现轻微的环境违法行为、基本未对外环境造成影响、并且积极整改落实的，基本也不会实施行政处罚，还是以整改为主。

以上仅列举对于大部分企业而言必须要注意的，时间有限，详细的环保要求以及管理制度就不再一一列举出来。

五、多多退货快递员先要单号合规吗？

在处理退货快递的过程中，快递员通常需要单号来跟踪包裹的运输进度。提供合规的单号对于确保退货过程顺利进行以及提高快递员的工作效率至关重要。

以下是关于提供合规单号的一些建议：

1. 确保使用正确的订单号或运单号：为了确保您的退货包裹能够正确地追踪，请确保使用正确的订单号或运单号。这些编号通常在您购买商品时生成，并且包含在您的退货包裹中。

2. 确保单号清晰可见：如果您需要将单号提供给快递员，请确保单号清晰可见。您可以将其打印在纸上或使用电子方式（如手机短信、电子邮件等）提供。

3. 了解退货政策和运输要求：不同的商家可能有不同的退货政策和运输要求。在处理退货包裹时，请确保了解这些规定，以确保您提供的单号是正确的、合规的。

4. 保持与商家的沟通：在处理退货过程中，如遇到任何问题或疑问，请及时与商家沟通。他们可以为您提供有关退货包裹的详细信息和指导。

遵循这些建议，您将能够确保在处理退货快递时提供合规的单号，从而使整个过程更加顺利。

六、企业合规改革试点工作方案？

第一，要严格依法推进，注意将第三方监管机制与检察机关依法作出不批准逮捕、不起诉、变更强制措施等决定，提出宽缓量刑建议或者提出检察建议、检察意见结合起来，确保试点工作依法有序推进。

第二，要加强顶层设计，检察机关、工商联将会同相关部门组建第三方监管机制管理委员会，承担对第三方监管机制的宏观指导、具体管理、日常监督等职责。

同时发挥相关行政主管部门、行业协会、商会在企业合规领域的积极作用，形成工作合力。

第三，要预留改革空间，在注意总结试点经验，有针对性解决存在问题的同时，充分考虑工作实际，为试点地方结合本地实际作进一步探索留出空间，鼓励各地积极实践、勇于改革，及时总结经验、教训，努力形成可复制、可推广的长效机制