建设银行操作风险与内控合规工作报告？

一、建设银行操作风险与内控合规工作报告？

首先要对建设银行操作风险与内控合规的现状进行评估分析，其次，要列明采取了哪些主要举措和方法，并且取得了什么样的效果和成绩，最后要写出仍存在的问题和不足

二、合规部是做什么的？

合规部主要存在于金融机构，如银行、证券等。

巴塞尔银行监管委员会将合规部门定义为：银行合规部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。其中所说的银行合规风险“是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

三、合规证明怎么办理？

合规证明的办理主要依据《公司章程》、《公司审计程序》等，

首先由相关部门根据公司规章制度和有关规定，进行内部控制审计；

其次，由审计师事务所经行审计，对公司的财务报表及财务政策进行审计。最后，审计师出具合规性审计报告，作为公司合规证明。

四、合规管理部门履行哪些职责？

一，部门主管

1.指导公司法务实践，处理公司法律问题，以维护公司法律权利和利益。

2.全面负责负责主持法律合规部的全面工作。

3.负责贯彻落实公司的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。

二，法务岗

1.负责公司合规管理，检查公司经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行制定合规风险管理政策，向监管单位及相应职能部门报告合规风险事宜。

2.负责公司法律事务管理，对各部门提供日常法律咨询；法律文书初审和法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；参与诉讼等工作；为各项业务和管理活动提供法律支持和服务。

3.负责公司操作风险综合管理具体事务，按照要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。

4.担任部门oa系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。

5.担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

6.专用章、合同章等专用章的保管，根据用印审批在法律文书中用印。

7.兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。

8.加强对客户的反洗钱及反恐怖融资宣传工作。向客户发放反洗钱及反恐怖融资宣传资料，重点讲解洗钱的危害性，违法性。

三，合同规章主管

1.起草、审查和修改公司各类法律文书及合同；

2.代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务，维护公司合法权益；

3.主持公司重大经营决策的法律论证和法律保障；

4.负责对公司规章制度、产品进行法律审核，审核公司的合同、制定标准合同；

5.为公司经营管理活动提供法律咨询；

6.管理外聘律师、法律顾问；

7.法律培训。

五、企业合规案件办理流程？

一．启动

1、涉案企业、个人及其辩护人、诉讼代理人或其他相关单位、人员主动提出申请。

2、检察机关在办理涉企案件时，通过对企业的经营规模、管理问题、主营业务、持续经营能力等因素综合评判，确定企业符合合规整改条件，并经涉案企业及个人同意。

二．商请启动第三方机制

对涉案企业、个人同意适用第三方机制的，检察机关及时商请第三方机制管委会启动第三方机制，并将涉案企业基本情况、所涉合规整改问题以及其他相关材料一并移送第三方机制管委会。

三．选任第三方组织人员

第三方机制管委会在综合考虑案件涉嫌罪名、复杂程度以及涉案企业类型、规模、经营范围、主营业务等因素，从专业人员名录库分类随机抽选人员组成第三方组织。第三方机制管委会应当将第三方组织组成人员名单及提出意见的方式向社会公示，接受社会监督。公示期满后无异议的第三方机制管委会应当将名单报送办理案件检察机关备案。

四．合规计划审查前尽调

第三方组织成立后，应当在办理案件检察机关的协助下，深入企业了解企业涉案情况，认真研判涉案企业在合规方面存在的薄弱环节和突出问题，做好合规计划审查准备工作。

五．涉案企业制定合规计划

涉案企业根据检察机关的要求应当限期提交合规计划，合规计划应当以全面合规为目标，专项合规为重点，主要围绕与企业及其相关人员涉嫌犯罪有密切联系的企业治理机构、规章制度、人员管理等方面存在的问题，制定可行的合规管理规范，构建有效的合规管理组织体系，完善相关业务管理流程，健全合规风险防范报告机制，弥补企业制度建设和监督管理漏洞，防止再次发生相同或类似的违法犯罪。

六．第三方监督组织审查合规计划

第三方监督组织应当对涉案企业提交的合规计划进行审查，提出修改完善的意见建议。第三方组织应对涉案企业合规计划的可行性、有效性与全面性进行审查，重点审查：

（一）涉案企业完成合规计划的可行性以合规计划本身的可操作性；

（二）合规计划对涉案企业预防治理涉嫌犯罪行为或类似违法犯罪行为的实效性；

（三）合规计划是否覆盖涉案企业在合规领域的薄弱环节；

（四）其他根据涉案企业实际情况需要重点审查的内容。

七．确定合规考察期

第三方组织根据案件具体情况和涉案企业承诺履行的期限，并向负责办理案件的检察机关征求意见后，合理确定合规考察期限，一般考察期为三至六个月。

八．开展合规考察工作

在合规考察期限确定后，第三方组织视需要制定包括拟采取的了解、监督、评估、考察方式和安排，监督评估的程序，方法和依据，以及需要明确的事项和内容的合规考察实施方案。在考察期内第三方组织可以定期或不定期对涉案企业合规计划履行情况进行监督和评估，可以要求涉案企业定期书面报告合规计划的执行情况。对发现企业执行计划中出现的问题，进行指导并提出纠正意见。

九．飞行监管

第三方机制管委会可以组建巡回检查小组，对第三方组织成员的履职情况开展不预先告知的现场抽查和跟踪监督，并将巡回检查情况及时报告第三方机制管委会。

十．合规计划验收考核

合规考察期满后，第三方监督组织对涉案企业合规计划完成情况进行全面检查、评估和考核，并制作合规考察报告后分别报送检察机关和第三方机制管委会。合规考察报告一般应包括：

（一）涉案企业履行合规承诺、落实合规计划情况；

（二）第三方组织开展了解、监督、评估和考核情况；

（三）第三方组织监督评估的程序、方法和依据；

（四）监督评估结论及意见建议。

十一．合规报告审查

检察机关在收到第三方组织报送的合规审查报告后，应当及时进行审查，可以根据考察报告的内容向第三方组织或涉案企业询问、提出意见建议。并将合规考察报告、企业合规计划、定期书面报告等合规材料，作为依法作出不逮捕、不起诉以及变更强制措施的重要依据。

十二．召开听证会

检察机关根据涉案企业合规整改情况，拟作不起诉、不逮捕或变更强制措施的，可以根据《人民检察院审查案件听证工作规定》召开听证会，并邀请第三方机制管委或第三方组织人员到会发表意见。

十三．检察机关处理意见

（一）检察机关发现涉案企业在预防违法犯罪方面机制不健全、不落实，管理不完善，存在违法犯罪隐患需要及时消除的，结合合规材料，向企业提出检察建议。

（二）检察机关对涉案企业作出不起诉等决定，认为需要给予行政处罚处分或者没收其他违法所得的，应向主管行政机关提出检察意见。

（三）通过第三方机制发现涉案企业或其人员存在其他违法犯罪行为的，应将线索移送有关主管机关、公安或者纪检监察机关。

六、合规例会有哪些内容？

合规管理制度建设、合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、法律法规追踪、合规报告、反洗钱、投诉举报处理、监管配合、信息隔离墙（监视清单与限制清单）、合规文化建设、合规信息系统建设、合规考核、合规问责等。

国际金融组织对合规的定义：

1、合规（COMPLIANCE）：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协会）

2、与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规（COSO）

3、“代表管理层独立监督核心流程和相关政策和流程，确保银行在形式和精神上遵守行业特定法律法规，维护银行声誉”（荷兰银行）

七、银行理财业务合规经营检查报告怎么写？

报告应该包括几个部分：

一、单位非常重视银行理财业务合规经营，按照有关管理部门的规章，建立了银行理财业务合规经营委员会，由行长任主任，部门经理任副主任。定期自插。

二、理财业务经营内容包括

三、理财人员岗位设置及岗位职责包括

四、制定了理财业务内部控制规章制度：如权限设置，经办、复核、授权制度。

五、理财业务流程监管情况。

六、理财业务定期自查整改情况

八、资信管理制度责任机制落实情况怎么写？

资信管理制度责任机制落实情况可以按照以下方式进行写作：

一、引言

本文旨在对某公司资信管理制度责任机制的落实情况进行分析和总结，以期发现问题并提出对策，推动资信管理工作进一步深入开展。

二、制度责任机制的建立

某公司于某年制定并实施了资信管理制度，其中规定了资信评估、授信、借款、担保、追偿等方面的具体管理办法，并明确了各相关部门和人员的职责、权限和工作流程，形成了系统化、规范化、科学化的资信管理制度。

在制度实施过程中，公司注重强化员工的知识培训和意识教育，建立了专门的培训和考核机制，以确保员工熟知资信管理制度并能够熟练操作，并通过考核考评的方式进行评估和激励。

三、制度责任机制的落实情况

1. 资信评估

公司对申请人的资信状况进行评估时，能够按照规定的流程和标准进行操作，评估结果准确、可靠，符合要求。但在评估的过程中，有少数员工对审批标准操作不严谨，对风险的判断不够准确。

2. 授信和借款

公司在授信和借款方面表现良好，能够按照流程和标准进行操作，起草并签署相关协议，规范了交易行为。但在实际操作过程中，依然存在授信和借款金额超标、审批流程不规范等问题，需要进一步加强管理和监督。

3. 担保和追偿

公司在担保和追偿方面能够按照制度要求进行操作，并在风险出现时及时采取措施进行处理。但有时会出现操作不到位、资料不完整等问题，导致工作效率较低。

四、存在的问题及对策建议

根据资信管理制度责任机制的落实情况，存在以下问题：

1. 部分员工对制度的理解不够深刻，不够熟悉操作流程，需要进一步加强培训和考核。

2. 部分员工操作不严谨、流程不规范，导致风险控管不严密，需要进一步加强管理和监督，并制定相应的惩罚措施。

3. 部分操作流程不完善、资料不完整、效率偏低，需要加强工作流程设计和信息系统建设，并对系统操作进行优化。

针对上述问题，提出以下对策建议：

1. 加强员工培训和考核，确保员工熟知操作流程和制度要求，提高岗位素质。

2. 完善审批流程，制定具体的审批标准，并对操作不规范、超标等行为进行严格的惩罚。

3. 加大信息系统建设的投入，对流程进行优化，实现流程自动化和数据化，提高工作效率和信息质量。

五、结论

通过对某公司资信管理制度责任机制的落实情况进行分析和总结，发现了存在的问题并提出了相应的解决对策，为推动资信管理工作进一步深入开展提供了有益的指导和建议。

九、央企合规部门职责？

回答如下：

1. 协助领导构建公司合规管理体系,制订、修订公司的合规手册和其他合 规风险管理规章制度;

2. 起草年度合规管理计划;

3. 主动识别、评估、监测和报告合规风险

4.认真履行公司规格，做好保密合规制度并遵守；

5.对每日每月合规管理进行评估分析。