银行风控合规是什么？

一、银行风控合规是什么？

就是通过风险控制，合规经营，保证银行经营的安全

二、银行全面风险管理的具体措施？

随着我国经济环境、监管政策的不断变化，银行理财业务也正逐步走向多样化，各类产品创新层出不穷，传统风险管理体系已难以实现对新型风险的管理与防范。在此背景下，银行亟需优化自身传统风险管理。在风险管理建设中，可从以下三个角度出发考虑。

（1）搭建全面风险管理框架

首先，创建以董事会为最高风险管理责任人的全面风险管理框架。并将合规及风险管理部作为全面风险管理的统一协调、指导和推进部门，建立合规及风险管理相关制度，明确各部门岗位风险管理职责，并监督各项风险政策的执行情况，定期进行风险政策完善与调整。建立健全内部控制和内外部审计制度，完善内部控制措施，持续督促提升业务经营、风险管理、内控合规水平，审计部门需独立检查与评定风险管理机制运行的有效性和全面性；各业务部门作为风险管理的第一责任人，具体执行风险管理相关权限管理、限额管理要求。

（2）优化传统风险管理体系

商业银行传统管理风险主要有操作风险、声誉风险、信用风险和合规风险，在转型过程中，需进一步对传统优势风险管理内容进一步优化，以适应业务创新要求。

操作风险方面，能够识别评估高频率风险事件，并能够实时预警，内控措施切实有效保障风控体系运作，互动式的人员监控体制灵活高效，最大程度地降低操作风险事件的发生。声誉风险方面，可指定专人对声誉风险事件进行监测，同时，完善客户投诉反馈机制及消费者权益保护制度。从多角度、多层次减少社会负面评价，增强负面舆情处理化解的及时性，降低声誉风险事件。信用风险方面，银行需切实有效地甄别低质量投资标的，使得违约事件发生概率控制在阙值以下，即使风险事件出现，也不会影响理财业务整体运行，机构运营平稳可控。合规风险方面，一方面可通过风控信息系统的实时监控，预警核心指标异常变动，防范相关风险事件发生；另一方面，通过专人定期检查，不定期抽查，及时发现问题，及时反馈与处理相关事件，最终彻底消除合规风险。

（3）重构转型背景下的新型风险管理体系

《资管新规》《理财新规》的相继出台，对传统银行资管部门及新兴理财子公司业务发展、投资端拓展方向提出了新挑战，面对投资范围的多元化，投资策略向“持有+交易”转型，传统被动委外模式、以固收为主的主动管理模式难以在市场中取得突破，因此，理财投资模式应转变为“自主投资+主动委外投资”。这一模式的搭建与运行，使得流动性风险、市场风险、委外管理风险进一步暴露，新型风险管理体系需进一步构建与完善。

市场风险方面，银行需及时跟踪市场行情，预判市场趋势，有针对性的布局资产配置。同时，建立与完善风控体系，及时识别、预警相关核心指标变动，警示投资者采取相关策略，提升理财产品抗风险能力，在一定程度将市场风险维持于较低水平。流动性风险方面，一方面需进一步完善风险管理体系，对相关核心指标实时监控，在指标达到阙值时发出预警，及时甄选解决方案并采取相应措施；另一方面，通过建立多层次流动性储备体系，完善压力测试，切实有效地提升流动性抗冲击能力。最终将流动性风险控制在最低限度。委外业务道德风险方面，可引入MOM管理模式，多维度、多层次、系统性评价委外机构候选人，避免将理财资金委托于缺乏有效运营机制，机构健康度较差的候选人，切实有效地降低委外业务道德风险。

三、银行合规经理需具备条件？

作为银行合规经理，你需要具备以下条件：

1. 法律和合规知识：作为合规经理，你需要熟悉相关的法律法规和合规标准，包括但不限于银行业法规、反洗钱法规、反恐怖主义融资法规等。了解并遵守这些法规对于确保银行业务的合规性至关重要。

2. 银行业务知识：你需要对银行的各项业务有深入的了解，包括存款、贷款、投资、支付系统等。这将有助于你理解银行业务中的合规风险，并采取相应的措施来确保合规性。

3. 风险管理能力：作为合规经理，你需要具备辨识、评估和管理合规风险的能力。这包括制定和实施内部合规政策和程序、监测和审查业务活动、进行风险评估和报告等。

4. 沟通和协调能力：合规经理需要与银行内部各个部门以及监管机构进行有效的沟通和协调。你需要能够解释合规要求，提供培训和指导，并确保各个部门遵守合规政策和程序。

5. 解决问题的能力：在处理合规问题和违规行为时，你需要具备解决问题的能力。这包括调查违规行为、采取纠正措施、制定预防措施等。

6. 道德和职业操守：合规经理需要具备高度的道德和职业操守，以确保银行业务的合规性和诚信性。

需要注意的是，具体的要求可能因银行和地区而异。因此，在申请银行合规经理职位时，最好查阅相关的招聘要求和资格条件，以确保你满足特定银行的要求。

四、银行合规部门有前途吗？

有前途。工作在合规部门，可以学习到不少关于银行工作的规章制度，同时也可以学到不少经济、金融工作的法律法规，提高自己工作和执行能力。

五、银行内控合规岗好吗？

银行内控合规岗好。

内控风险无处不在，内部控制执行不力、治理结构不完善、信息和沟通问题严重、监督不到位等都会发生风险。企业不能消灭风险，但是需要应对和管理风险，而管理风险就需要专业的风险管理人员。内部控制的实质是风险管理，通过内控措施降低风险的发生率和可能的损失，为企业创造价值。所以，就目标和价值来看，内控工作是有前途的。

六、农业银行合规基本原则？

1、独立性原则：银行合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是银行合规管理的关键性原则。

2、系统性原则：银行合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现银行合规管理的最大效能。

3、全员参与原则：合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，银行合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。

4、强制性原则：鉴于规章制度的强制执行的性质，银行合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。

5、管理地位与职责明确的原则：随着银行合规管理重要性的日益提升，根据组织设计原则，应当由专门部门牵头实施，并各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定，系统组织，提高银行合规管理效果，确保目标实现。

七、银行合规管理监督的重要意义？

银行合规的意义和重要性。合规”是指使商业银行的所有活动与相关的法律法规、合规的意义监管制度、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规的意义银行作为高风险行业，确保运营安全是前提，增强风险意识是基础，落实规章制度是关键，合规的意义加强监督检查是措施，归根到底是合规经营。合规经营是银行生存与发展的根基，合规的意义是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。中国银监会近期发布了《商业银行合规风险管理指引》，合规的意义使合规风险管理已经覆盖了我国传统的法律风险管理，并发展到覆盖监管规则、行业自律规则和金融机构内部道德行为准则等更加广泛的范围。